Remesas Bancarias

Una remesa es una agrupación de recibos bancarios que se envían de forma conjunta, para ser cobrados en nuestro banco. El documento cumple los estándares de la normativa bancaria europea SEPA.

Las Remesas agrupan Recibos con el atributo Remesable. Esta atributo lo heredan de la Forma de pago, pero también se puede forzar manualmente cuando se modifica un Recibo.

Ciclo de vida de la Remesa

1) Crear una Remesa. Debe dirigirse a Ventas > Recibos de Clientes > Botón :: Remesas SEPA > Botón :: +Nuevo. Algunos campos importantes:

• Cliente. Si selecciona un Cliente, sólo los Recibos de ese Cliente se incluirán en la Remesa.

• Fecha desde / hasta. Debería rellenar siempre estos campos. Si la “Fecha desde” está vacía, es como tomar la fecha del Recibo más antiguo registrado. Si la “Fecha hasta” está vacía , es como tomar la fecha del Recibo más lejano en el futuro.

• Fecha de Vencimiento. La Fecha de Vencimiento de todos los Recibos seleccionados se cambiará por el valor introducido.

Cuando se crea la Remesa también hay dos campos tipo check:

• ¿Agrupar Recibos?, para agrupar Recibos del mismo Cliente en una Línea, y

• ¿Descontar Remesa?, si la entidad financiera es la encargada de anticipar la Remesa abonando su importe a la empresa (con su descuento correspondiente) antes del Vencimiento de los Recibos, y posteriormente cobrar al Cliente final para dar por saldada la operación.

El Estado de la Remesa cuando se crea es “Pendiente”.

2) Gestionar la Remesa. Una vez creada la Remesa, se muestra el detalle de los Recibos que la componen. Aquí podrá:

• Quitar Recibos de la Remesa. Uno a uno, o seleccionando varios a la vez.

• Añadir Recibos.

• Cuenta Bancaria del Cliente. Si el IBAN es erróneo o falta, se le indicará con un icono rojo junto al Importe del Recibo.

3) Generar Fichero para el Banco. Para ello pulse sobre el botón Fichero SEPA XML. Si algún IBAN es erróneo o falta, no se podrá generar el fichero. El Estado de la Remesa pasa de “Pendiente” a “En trámite”.

Cuando la Remesa está en trámite, ya que se ha enviado el fichero al Banco, ya no se podrán añadir o quitar Recibos a la Remesa. Esta limitación es una característica de seguridad del Sistema, para evitar discrepancias entre la Remesa y el fichero enviado al Banco.

Cuando el Estado de la Remesa es "En trámite" (ya que se ha generado el fichero para el Banco), ya no se podrán añadir o quitar Recibos a la Remesa.

Esta limitación es una característica de seguridad del Sistema, para evitar discrepancias entre la Remesa y el fichero enviado al Banco.

No obstante, si fuera necesario añadir o quitar Recibos, es posible devolver la Remesa al estado “Pendiente”, mediante un botón situado a la derecha del indicador de estado (columna Estado en Remesas).

4) Gestionar el Cobro de la Remesa. En este punto puede:

• Cobrar Recibos. Uno a uno, o seleccionando varios a la vez. Cuando todos los Recibos de la Remesa se han cobrado (o devuelto), el Estado de la Remesa pasa de “En trámite” a “Cargado en cuenta”.

• Devolver un Recibo. Cuando se marca un Recibo como “Devuelto”, se genera un Recibo nuevo por igual importe, en estado “Pendiente”. El Recibo devuelto se queda en la Remesa (a efectos de trazabilidad), y el Recibo nuevo se puede añadir a otra Remesa, o cambiar el “Tipo de Pago” según convenga.

• Quitar Recibos de la Remesa. Uno a uno, o seleccionando varios a la vez. Tenga en cuenta que aBillander no puede conocer si el Fichero SEPA XML se envió al Banco, y por ello permite ciertos cambios después de generar el Fichero.