# Remesas Bancarias

Las Remesas agrupan Recibos con el atributo Remesable. Esta atributo lo heredan de la Forma de pago, pero también se puede forzar manualmente cuando se modifica un Recibo.

### **Ciclo de vida de la Remesa**

**1) Crear una Remesa**. Debe dirigirse a Ventas > Recibos de Clientes > Botón :: Remesas SEPA > Botón :: +Nuevo. Algunos campos importantes:

* **Cliente**. Si selecciona un Cliente, sólo los Recibos de ese Cliente se incluirán en la Remesa.
* **Fecha desde / hasta**. Debería rellenar siempre estos campos. Si la “Fecha desde” está vacía, es como tomar la fecha del Recibo más antiguo registrado. Si la “Fecha hasta” está vacía , es como tomar la fecha del Recibo más lejano en el futuro.
* **Fecha de Vencimiento**. La Fecha de Vencimiento de todos los Recibos seleccionados se cambiará por el valor introducido.

Cuando se crea la Remesa también hay dos campos tipo check: 

* *¿Agrupar Recibos?*, para agrupar  Recibos del mismo Cliente en una Línea, y 
* *¿Descontar Remesa?*, si la entidad financiera es la encargada de anticipar la Remesa abonando su importe a la empresa (con su descuento correspondiente) antes del Vencimiento de los Recibos, y posteriormente cobrar al Cliente final para dar por saldada la operación.

El Estado de la Remesa cuando se crea es *“Pendiente”.* 

**2) Gestionar la Remesa**. Una vez creada la Remesa, se muestra el detalle de los Recibos que la componen. Aquí podrá:

* Quitar Recibos de la Remesa. Uno a uno, o seleccionando varios a la vez.
* Añadir Recibos.
* Cuenta Bancaria del Cliente. Si el IBAN es erróneo o falta, se le indicará con un icono rojo junto al Importe del Recibo.

**3) Generar Fichero para el Banco**. Para ello pulse sobre el botón Fichero SEPA XML. Si algún IBAN es erróneo o falta, no se podrá generar el fichero. El Estado de la Remesa pasa de *“Pendiente”* a *“En trámite”*. 

Cuando la Remesa está en trámite, ya que se ha enviado el fichero al Banco, ya no se podrán añadir o quitar Recibos a la Remesa. Esta limitación es una característica de seguridad del Sistema, para evitar discrepancias entre la Remesa y el fichero enviado al Banco.

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Cuando el Estado de la Remesa es "En trámite" (ya que se ha generado el fichero para el Banco), ya no se podrán añadir o quitar Recibos a la Remesa. 

Esta limitación es una característica de seguridad del Sistema, para evitar discrepancias entre la Remesa y el fichero enviado al Banco.
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No obstante, si fuera necesario añadir o quitar Recibos, es posible devolver la Remesa al estado **“Pendiente”**, mediante un botón situado a la derecha del indicador de estado (columna Estado en Remesas).

**4) Gestionar el Cobro de la Remesa**. En este punto puede:

* **Cobrar Recibos**. Uno a uno, o seleccionando varios a la vez. Cuando todos los Recibos de la Remesa se han cobrado (o devuelto), el Estado de la Remesa pasa de *“En trámite”* a *“Cargado en cuenta”.*
* **Devolver un Recibo**. Cuando se marca un Recibo como *“Devuelto”*, se genera un Recibo nuevo por igual importe, en estado *“Pendiente”*. El Recibo devuelto se queda en la Remesa (a efectos de trazabilidad), y el Recibo nuevo se puede añadir a otra Remesa, o cambiar el *“Tipo de Pago”* según convenga.
* **Quitar Recibos de la Remesa**. Uno a uno, o seleccionando varios a la vez. Tenga en cuenta que aBillander no puede conocer si el Fichero SEPA XML se envió al Banco, y por ello permite ciertos cambios después de generar el Fichero.